Форум независимых часовщиков

Сейчас мошенники придумали новый вид развода,по этой схеме вы становитесь соучастником преступления и вас могут привлечь к ответственности по статье! Схема которую используют мошенники такова, к вам на карту поступает крупная сумма средств 70 000-80 000 руб. Через буквально несколько минут звонит вам мошенник и просит вернуть деньги. Говорит, что ошибся цифрами на карте , пожалуйста переведите мне обратно эти средства на номер карты который я вам продиктую. Сначала говорит культурно, если что то идет не по плану начинает хамить и угрожать. Обычно люди порядочные, возвращают деньги на номер карты которую продиктовал мошенник , тем самым становясь соучастником преступления. Еще мошенники говорят за беспокойство оставьте себе на карте 10 000- 20 000 руб. Откуда же пришли деньги спросите вы? Мошенник продает в интернете не несуществующей товар, просит покупателя перевести деньги на вашу карту, нечего не подозревающий покупатель переводит. После мошенник звонит вам и говорит что ошибся в цифрах,прошу верните деньги обратно,ну и оставьте чуть-чуть себе за беспокойство. Получается в этой схеме вы 3 звено, сами того не понимая. Так как покупатель(которого обманули) думает что деньги получили вы! И заявление он в полицию пойдет писать на имя держателя карты, на которую переводил деньги. Откуда у мошенников номер вашего телефона и карты? Скорее всего были куплены в интернете у нечестных сотрудников банка, которые продали базу клиентов. Что же делать в таких случаях? Позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю. Обязательно поделитесь этой статьей с друзьями, чтобы не попались на удочку злоумышленников .

Источник: https://fishki.net/3022969-novaja-shema ... tnika.html © Fishki.net

Спасибо! Предупрежден - значит вооружен.

Читаю и удивляюсь. Вот какие мои действия в данном случае?
Поступает мне на карту , скажем, 70 тр , например . Я их не жду и в халяву не верю.
Значит -это не мои деньги . Далее звонит кто-то. Мои действия?
Поговорить спокойно и обьяснить, что волноваться не надо ,и что в течении 21 календарного дня получу выписку по банку и отменю операцию. А с угрозами он может поехать в Автово , встать в очередь за иностранцами и поцеловать хрустальную колонну или селфи сделать с нею. Не вижу проблем.

пин писал(а):Читаю и удивляюсь. Вот какие мои действия в данном случае?

Никаких.
В интернет-банке обычно видно первые и последние цифры счёта/номера карты отправителя, если позвонивший называет другие - послать в пешее эротическое путешествие.
Соучастие здесь образуется только если деньги переведёте на счёт позвонившему.
Даже если потерпевший напишет на Вас заяву (как на владельца счёта, куда были переведены деньги) максимум что Вам грозит - гражданский иск с его стороны о взыскании с Вас неосновательного обогащения.
Но нужно помнить, что деньги всё равно придётся вернуть владельцу по первому требованию. А вот до этого первого требования ими можно распоряжаться, как заблагорассудится. Хотя бы потому, что вернуть их просто так не удастся. Не знаю как другие банки, но например сбербанк даже по запросу данные карты контрагента не раскрывает.

Ничего нового.

Что делать - если просят возврат- только на карточку с которой пришли деньги.
Если какие-то непонятки- с банком своим свяжитесь. Служба безопасности банка должна быстро отработать.. Давно у нас такое практиковать пытались. Не особо успешно.